INFORMACIÓN IMPORTANTE


ESTADO TRIMESTRAL DE SITUACIÓN INDIVIDUAL DE LIQUIDEZ AL 30 DE JUNIO 2010
Conforme a Normas Financieras Capítulo III B.2 Banco Central de Chile, Administración de Liquidez
Moneda Consolidada-Base Contractual 1ra Banda Temporal
Hasta 7 días		 2da Banda Temporal
Desde 8 hasta 30 días		 3ra Banda Temporal
Desde 31 hasta 90 días
  M$ M$ M$
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingresos
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos		 229,958,254
193,144,047		 13,918,028
75,941,680		 51,410,512
117,917,805
Descalce (36,814,207) 62,023,651 66,507,293
    M$ M$
Descalce afecto a límites   25,209,444 91,716,737
Límites:
Una vez el Capital
Dos veces el Capital		  
96,465,452

192,930,904
 
Márgen Disponible
% Ocupado		   71,256,008
26,13%		 101,214,167
47,54%
       

 

Moneda Extranjera Hasta 7 días Desde 8 hasta 30 días Desde 31 hasta 90 días
  M$ M$ M$
Flujo de efectivo por recibir (activos) e ingresos
Flujo de efectivo por pagar (pasivos) y gastos		 20.323,971
18,320,954		 0
1,712,703		 13,651,250
13,880,105
Descalce (2,003,017) 1,712,703
228,855
 
    M$ M$
Descalce afecto a límites   (290,315)  
Límites:
Una vez el Capital
Dos veces el Capital		   96,465,452  
 
Márgen Disponible
% Ocupado		   96,755,767
(0.30%)		  

ESTADO TRIMESTRAL DE SITUACION INDIVIDUAL DE LIQUIDEZ

"Conforme a lo dispuesto por el Banco Central de Chile, en el inciso del numeral 1.13 del capítulo IIIB2 y el número 2, título VII del capítulo 12-9 de la Recopilación Actualizada de Normas de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, corresponde publicar en el sitio WEB del banco o en un diario de circulación nacional la situación individual de liquidez de Banco Falabella referida al ultimo día de cada trimestre calendario.

La política de Administración de Liquidez de Banco Falabella aprobada en sesión ordinaria de Directorio N° 211 de fecha 16 de Marzo del 2004, tiene como objetivo central, establecer una metodología que permita mitigar los riesgos de liquidez tanto en condiciones normales como de crisis, asegurando el pago oportuno de cada uno de los flujos de vencimiento de efectivo asociados a las partidas del pasivo y de cuentas de gastos.


POSICION DE LIQUIDEZ Y SU MEDICION:

La posición de liquidez se medirá y controlará considerando la diferencia entre los flujos de efectivo por pagar, asociados a partidas del pasivo y de cuentas de gastos y los flujos de efectivo por recibir, asociados a partidas del activo y de cuentas de ingreso en base contractual, denominado descalces de plazos. Esta medición, se realizará respecto de las siguientes bandas temporales mínimas:

  • Primera Banda : Hasta 7 días
  • Segunda Banda : Desde 8 días hasta 30 días
  • Tercera Banda : Desde 31 días hasta 90 días

El cálculo de los descalces de plazo, medirá la moneda consolidada hasta 30 y 90 días y la moneda extranjera hasta 30 días.

Adicionalmente el banco monitorea diariamente cambios relativos a las condiciones de mercado y propios de nuestra institución que puedan traducirse en situaciones de liquidez futuras, tomando en forma anticipada las medidas necesarias para evitar las potenciales pérdidas e incapacidad en el cumplimiento de las obligaciones.